Президент України підписав закон, яким врегульовано питання відшкодування фізичним особам шкоди, завданої зловживаннями у сфері банківських та інших фінансових послуг - Peregrin Capital Group
Your protection and comfort
during legal proceedings
December 9, 2016 Президент України підписав закон, яким врегульовано питання відшкодування фізичним особам шкоди, завданої зловживаннями у сфері банківських та інших фінансових послуг

Президент України підписав Закон України “Про внесення змін до деяких законів України щодо відшкодування фізичним особам через систему гарантування вкладів фізичних осіб шкоди, завданої зловживаннями у сфері банківських та інших фінансових послуг” № 1736-VIII.

В Україні останнім часом мають місце випадки зловживань довірою громадян із використанням банків. Набула розповсюдження схема, за якою у приміщеннях банку фізичним особам пропонується укладати не договори банківського вкладу з банком, а договори позики з небанківськими фінансовими установами через повіреного, яким виступає банк. При цьому з метою введення в оману споживачів щодо дійсного предмета договору банк відкриває кожному клієнту банківський рахунок, з якого в подальшому кошти перераховуються на рахунки небанківських фінансових установ.

Зловживаючи низьким рівнем правової та фінансової культури фізичних осіб, особливо людей пенсійного віку банком не надавалася таким особам чітка та однозначна інформація про те, що на кошти, залучені як позика до небанківської фінансової установи, не поширюються гарантії щодо їх відшкодування.

З метою захисту прав фізичних осіб, які були ошукані за посередництвом банку, в тому числі і клієнтів ПАТ “Банк “Михайлівський”, та унеможливлення реалізації таких схем у майбутньому, Закон України “Про внесення змін до деяких законів України щодо відшкодування фізичним особам через систему гарантування вкладів фізичних осіб шкоди, завданої зловживаннями у сфері банківських та інших фінансових послуг” змінює положення законів України “Про систему гарантування вкладів фізичних осіб”, “Про банки і банківську діяльність” та “Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг”.

Згідно з цими змінами до вкладу прирівнюються кошти, які залучені від фізичної особи як позика або вклад до небанківської фінансової установи через банк, що виступив повіреним за відповідним договором і на день набрання чинності даного закону, віднесений до категорії неплатоспроможних, якщо банком не було проінформовано фізичну особу під розпис про непоширення на такі кошти гарантій, передбачених Законом України “Про систему гарантування вкладів фізичних осіб”, а фізична особа, яка розмістила, надала такі кошти, прирівнюється до вкладника. Внаслідок цього такі фізичні особи набувають права на відшкодування коштів фізичним особам.

У зв’язку з цим передбачається доручення Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ретельно вивчити документи щодо кожної фізичної особи, яку прирівняно до вкладника і кошти якої прирівняні до вкладу, та не пізніше 20 робочих днів з дня набрання чинності даного закону, розпочати виплату відшкодування коштів фізичним особам, які набули право на таке відшкодування;

Також згідно із законом Фонд гарантування вкладів фізичних осіб наділяється правом заявляти вимоги до небанківських фінансових установ, якими від фізичних осіб були залучені як позики або вклади кошти, що прирівнюються до вкладів. Кошти, стягнуті з таких небанківських фінансових установ, включатимуться до ліквідаційної маси відповідного банку.

Крім того, закон встановлює для фінансових установ заборону на залучення коштів фізичних осіб (крім учасників такої установи) із зобов’язанням щодо їх повернення, у тому числі шляхом отримання позики, у разі якщо це прямо не передбачено законом про діяльність відповідної фінансової установи, а для банків – заборону здійснювати без відображення в зобов’язаннях та активах банку операції шляхом залучення коштів фізичних осіб з метою їх прямого розміщення в кредити. 

Відповідно до закону, банки зобов’язані при виконанні функцій повіреного, агента, іншого представника або посередника із залучення коштів від фізичних осіб на користь третіх осіб (включаючи небанківські фінансові установи) попередньо ознайомлювати у письмовій формі таких фізичних осіб про те, що такі кошти не є банківським вкладом фізичної особи, на який поширюються гарантії, встановлені Законом України “Про систему гарантування вкладів фізичних осіб”.

Новий закон сприяє захисту прав фізичних осіб, які були ошукані за посередництвом банків, у тому числі фізичних осіб – клієнтів ПАТ “Банк “Михайлівський”, шляхом надання їм передбачених Законом України “Про систему гарантування вкладів фізичних осіб” гарантій вкладів та створює передумови для унеможливлення таких випадків у майбутньому.

Сергій Світлов

January 18, 2019 В Україні будуть введені нові засади соціальних послуг

17 січня 2019 р. Верховна Рада України прийняла Закон «Про соціальні послуги», який визначає основні організаційні та правові засади надання соціальних послуг, спрямованих на профілактику, подолання складних життєвих обставин та мінімізацію їх наслідків, особам, які перебувають у складних життєвих обставинах.

January 8, 2019 З 1 січня 2019 року починають діяти нові правила двосторонньої торгівлі з ЄС

З 1 січня 2019 року між Україною та Європейським Союзом у двосторонній торгівлі розпочато застосування положень Регіональної конвенції про пан-євро-середземноморські преференційні правила походження.

December 17, 2018 Реформування державних і комунальних ЗМІ: стан та перспективи

Відповідно до Закону України «Про реформування державних і комунальних друкованих засобів масової інформації», 31 грудня 2018 року є останнім днем, коли засоби масової інформації можуть здійснити роздержавлення, в іншому випадку – їх свідоцтво буде анульовано Міністерством юстиції України і вони не матимуть права випускати газети або журнали.